Beratungs-Dienst-Leistungen
Anlageberatung (CH)
Wir geben Ihnen als professioneller Schweizer Kunde Ratschläge und Empfehlungen, damit Sie die richtigen Entscheidungen über die Anlage Ihres Geldes treffen können. Nachdem wir Ihre Situation und Ihr Risikoprofil verstanden haben, beraten wir Sie zu spezifischen Anlagestrategien, wie z. B. langfristige oder kurzfristige Investitionen, Diversifizierung oder Risikomanagement. Wir geben Ihnen auch Einblicke in unsere Anlageportfolios sowie in eine Vielzahl von Anlageoptionen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und andere Wertpapiere.
Ziel der Anlageberatung ist es, Ihnen zu helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, z. B. für den Ruhestand zu sparen, Vermögen aufzubauen oder Einkommen zu erzielen. Zu diesem Zweck berücksichtigen wir bei der Beratung Ihre Risikotoleranz, Ihre finanzielle Situation und Ihre Anlageziele.
Es ist wichtig zu wissen, dass eine Anlageberatung keine Garantie für eine bestimmte Rendite ist und dass Investitionen mit Risiken verbunden sind. Es ist auch wichtig, dass Sie die Gebühren und sonstigen Kosten, die mit Anlageprodukten und -dienstleistungen verbunden sind, sorgfältig prüfen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.
Unser Investment Universum
Liegenschaftsberatung
Wir bieten Ihnen Beratung und Empfehlungen, die Ihnen helfen, Entscheidungen über den Kauf, den Verkauf oder die Investition in Immobilien zu treffen. Dazu gehört die Beratung zu einer Vielzahl von Immobilienoptionen, wie Wohnimmobilien (z. B. Häuser, Wohnungen), Gewerbeimmobilien (z. B. Bürogebäude, Einzelhandelsflächen) und Industrieimmobilien (z. B. Lagerhäuser, Fabriken). Wir empfehlen auch spezifische Immobilien-Investitionsstrategien, wie z. B. langfristige oder kurzfristige Investitionen, Flipping (Kauf und schneller Weiterverkauf von Immobilien) oder Vermietung von Immobilien.
Ziel unserer Immobilienberatung ist es, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen, z. B. Vermögen aufbauen, Einkommen generieren oder einen geeigneten Wohnsitz finden. Bei der Beratung berücksichtigen wir Ihre finanzielle Situation, Ihre Standortpräferenzen und Ihre Investitionsziele.
Es ist wichtig zu wissen, dass eine Immobilienberatung keine Garantie für die Wertentwicklung ist und dass Immobilieninvestitionen mit Risiken verbunden sind. Es ist auch wichtig, dass Sie die Gebühren und sonstigen Kosten, die mit Immobilientransaktionen und -dienstleistungen verbunden sind, sorgfältig abwägen, bevor Sie eine Immobilienentscheidung treffen.
Erbschaftsplanung
Die Erbschaftsplanung, auch bekannt als Nachlassplanung, ist der Prozess der Planung der Verteilung des Vermögens einer Person (wie Eigentum, Geld und andere Wertgegenstände) nach deren Tod. Bei der Nachlassplanung werden rechtliche Dokumente wie ein Testament oder ein Treuhandfonds erstellt, in denen festgelegt wird, wie das Vermögen einer Person an die Erben (die Personen oder Organisationen, die das Vermögen erben werden) verteilt werden soll.
Die Erbschaftsplanung kann ein komplexer Prozess sein, da es nicht nur um die Verteilung des Vermögens einer Person geht, sondern auch um die Berücksichtigung einer Vielzahl anderer Faktoren, wie z. B. steuerliche Auswirkungen, mögliche Streitigkeiten unter den Erben und die Betreuung minderjähriger Kinder oder abhängiger Personen.
Ziel unserer Nachlassplanung ist es, sicherzustellen, dass Ihr Vermögen in einer Weise verteilt wird, die Ihren Wünschen entspricht und die mögliche Komplikationen oder Streitigkeiten minimiert. Sie ist ein wichtiger Aspekt der Finanzplanung und kann dazu beitragen, Unsicherheit und Stress sowohl für Sie, der den Plan erstellt, als auch für Ihre Erben zu verringern.
Vorsorgeplanung
Unter Vorsorgeplanung versteht man die Vorbereitung auf den Ruhestand durch Sparen und Investieren, um im Ruhestand ein regelmässiges Einkommen zu erzielen. Die Vorsorgeplanung ist ein wichtiger Aspekt der allgemeinen Finanzplanung, da sie dazu beiträgt, dass Sie über ein ausreichendes Einkommen verfügen, um Ihren Lebensstandard nach Beendigung Ihrer Erwerbstätigkeit aufrechtzuerhalten.
Im Folgenden finden Sie einige Schritte, die Sie bei der Rentenplanung beachten sollten:
Legen Sie Ihre Ziele für den Ruhestand fest: Überlegen Sie, wie viel Einkommen Sie im Ruhestand benötigen und wie lange Sie voraussichtlich im Ruhestand sein werden.
Schätzen Sie Ihre zukünftigen Ausgaben: Berücksichtigen Sie Ihre derzeitigen Ausgaben sowie alle Änderungen, die Sie für die Zukunft erwarten (z. B. Gesundheitskosten).
Berechnen Sie Ihre Ersparnislücke: Ziehen Sie Ihre geschätzten Ausgaben von Ihrem erwarteten Einkommen (einschliesslich etwaiger Renten- oder Sozialversicherungsleistungen) ab, um zu ermitteln, wie viel zusätzliches Einkommen Sie sparen müssen, um Ihre Ruhestandsziele zu erreichen.
Bestimmen Sie Ihren Ruhestandssparplan: Überlegen Sie, welche Möglichkeiten Sie zum Sparen für den Ruhestand haben. Wählen Sie einen Plan aus, der Ihren Ruhestandszielen und Ihrer finanziellen Situation gerecht wird.
Beginnen Sie mit dem Sparen: Beginnen Sie so früh wie möglich mit dem Sparen, um vom Zinseszins zu profitieren und Ihren Ersparnissen Zeit zum Wachsen zu geben.
Überprüfen Sie Ihren Plan und passen Sie ihn an: Wenn sich Ihre Lebensumstände und Ziele ändern, kann es erforderlich sein, Ihren Rentenplan zu überprüfen und anzupassen. Lassen Sie sich von uns beraten, um sicherzustellen, dass Ihr Plan Ihren Ruhestandszielen gerecht wird.
Vermögensplanung
Unter Vermögensplanung versteht man den Prozess der Verwaltung und Erhaltung Ihres Vermögens im Laufe der Zeit mit dem Ziel, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Vermögensplanung umfasst in der Regel eine umfassende Überprüfung Ihrer finanziellen Situation, einschliesslich Ihrer Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen, Ausgaben und steuerlichen Aspekte. Dazu gehört auch die Ermittlung und Priorisierung der finanziellen Ziele für Sie und Ihre Familie, wie z. B. Altersvorsorge, Bildungsplanung, Wohltätigkeit und Nachlassplanung.
Die Vermögensplanung umfasst eine Vielzahl von Strategien und Taktiken, wie z. B. Vermögensverteilung, Diversifizierung, Risikomanagement, Steuerplanung und Nachlassplanung. Sie kann auch die Zusammenarbeit mit verschiedenen Beratern, Rechtsanwälten und anderen Fachleuten beinhalten, um einen massgeschneiderten Finanzplan zu entwickeln und umzusetzen.
Ziel der Vermögensplanung ist es, Ihnen und Ihrer Familie dabei zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen, die mit Ihren langfristigen Zielen und Werten übereinstimmen. Sie ist ein wichtiger Aspekt der allgemeinen Finanzplanung und kann Ihnen und Ihrer Familie helfen, langfristig finanzielle Sicherheit und Stabilität zu erlangen.
Family (Office) Beratung
Unsere Dienstleistungen für Family Offices umfassen Investitionsmanagement, Reporting, Nachlassplanung, Philanthropie und andere Bereiche des Finanz- und Personalmanagements. Wir bieten auch Concierge-Dienste wie Reiseplanung und persönliche Betreuung an.
Unser Ziel ist es, Family Offices bei der Verwaltung und Vermehrung des ihnen anvertrauten Vermögens zu helfen und ihnen die Unterstützung und Ressourcen zu bieten, die sie benötigen, um fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Wir können eine nützliche Ressource für Family Offices sein, die vermögende Familien oder Einzelpersonen betreuen und sicherstellen wollen, dass ihr Vermögen effektiv und in einer Weise verwaltet wird, die mit den finanziellen Zielen und Werten der Familie übereinstimmt.
